Inversiones en la bolsa de valores que son las opciones sobre acciones
En la inversiones de la bolsa de valores los inversores pueden comprar y vender acciones, se diría que este tipo de negocio es muy parecido a los negocios tradicionales y podemos compararlo con muchos negocios.
Pero existen otros tipos de inversiones en la bolsa de valores o en realidad los inversores pueden especular con otros activos además de las acciones y estos se llaman derivados.
En mi método de inversión utilizo mucho la inversión en opciones.
En la bolsa de valores muchos inversores profesionales usan el mecanismo de las opciones.
Una opción no es más que un instrumento financiero que nos da la posibilidad de ganar dinero invirtiendo una fracción del capital que tendríamos que usar para invertir en las acciones como tal.
Cito aquí la definición de wikipedia http://es.wikipedia.org
Una opción financiera también conocida como opción de compra es un contrato que da a su comprador el derecho, pero no la obligación, a comprar o vender bienes o valores (el activo subyacente, que pueden ser acciones, índices bursátiles, etc.) a un precio predeterminado (strike o precio de ejercicio), hasta una fecha concreta (vencimiento).
Existen dos tipos de opciones: call y put.
Opción call
Una opción call da a su comprador el derecho -pero no la obligación- a comprar un activo subyacente a un precio predeterminado en una fecha concreta. El vendedor de la opción call tiene la obligación de vender el activo en el caso de que el comprador ejerza el derecho a comprar.
Opción put
Una opción put da a su poseedor el derecho -pero no la obligación- a vender un activo a un precio predeterminado hasta una fecha concreta. El vendedor de la opción put tiene la obligación de comprar el activo en el caso de que el poseedor de la opción decida ejercer el derecho a vender el activo.
La prima de una opción
Es el precio que el comprador de una opción (put o call) paga al vendedor, a cambio del derecho (a comprar o vender el subyacente en las condiciones preestablecidas, respectivamente) derivado del contrato de opción. A cambio de la prima, el vendedor de una opción put está obligado a comprar el activo al comprador si éste ejercita su opción. De forma simétrica, el comprador de una put tendría derecho (en caso de ejercer la opción) a vender el subyacente en las condiciones estipuladas. En el caso de una call, el comprador tiene derecho a comprar el subyacente a cambio del pago de una prima, y viceversa para el vendedor de call. El vendedor de la opción siempre cobra la prima, con independencia de que se ejerza o no la opción.
La prima de una opción se negocia en función de la ley de oferta y demanda que establece el mercado. No obstante, existen modelos teóricos que tratan de determinar el precio de la opción en función de una serie de parámetros.
Inversiones solidas Se puede ganar dinero si la bolsa de valores cae
Permítame afirmar que si, es posible ganar dinero cuando la bolsa de valores cae. Los inversores profesionales que conocen como realizar operaciones en Short Selling y mas los profesionales que saben como operar con Opciones PUT y especular con una posible caída de la bolsa de valores.
En mi método de inversión a corto plazo yo recomiendo especular a la baja con Opciones y no hacer Short Selling con acciones.
Hay un dicho que se gana en la bolsa de valores y que se gana mucho más cuando las bolsas caen.
Esto es algo que he podido comprobar en la crisis del 2008 cuando las bolsa mundiales estaban en caída, yo estaba ganando dinero en la bolsa cuando la mayoría de los inversores estaba perdiendo dinero por no saber aplicar correctamente estrategias de inversión.
El miedo de perder dinero siempre hace que las caídas sean más violentas que las subidas. Por ese motivo es que los que saben invertir a la baja pueden hacerse de muy buen dinero (ya que el dinero que pierden ciertos inversores en la bolsa de valores cambia de manos y va a parar a las manos de los inversores profesionales).
Por ese motivo considero que el inversor profesional que esta bien capacitado y con la información y lectura correcta de lo que sucede en el mercado siempre hará la diferencia con respecto a los demás inversores (inversores novatos).
Obviamente que el inversor novato o amateur solo conoce una sola forma de invertir y es si la bolsa de valores sube (comprar acciones baratas y luego venderlas mas caras).
Con este escenario si en el mercado hay caídas y la mayoría de los inversores no conoce como aprovechar la espectacular oportunidad de operar a la baja, se generaliza el miedo y comienza contagiar a la mayoría de las bolsas mundiales.
Hay dos formas de aprovechar esta oportunidad:
La primera que no la recomiendo porque es necesario disponer de un margen de capital mayor al que se va a invertir y se llama Short Selling.
Short Selling:
En este caso si el inversor sabe que la acción de Microsoft caerá lo que hará será vender 100 acciones a un determinado precio (por ejemplo a U$S 40 por acción).
Como el inversor no tiene 100 acciones de Microsoft, este le pide prestado al broker esas 100 acciones.
Venta de las 100 acciones U$S 4.000
Lugo el mercado sigue bajando y la acciones de Microsoft ahora cuestan U$S 30 por acción.
El inversor compra 100 acciones de Microsoft a U$S 30.
Compra de las 100 acciones U$S 3.000
Luego el inversor le devuelve al broker las 100 acciones antes prestadas y el inversor se queda con la diferencia de esta transacción que es de U$S 1.000 sin descontar las comisiones la broker.
La segunda y la más recomendada para invertir a la baja es operar con Opciones PUT.
Opciones PUT:
En este caso si el inversor sabe que la acción de Microsoft caerá, lo que hará será compra un contrato PUT y pagar una prima por el contrato (un contrato PUT maneja 100 acciones) y el precio de la prima es un mucho menor que el valor de la acción en cuestión en este hipotético caso digamos que cada opción cuesta U$S 2 Dólares, en este caso U$S 2 x 100 acciones el inversor gastara solo U$S 200 por manejar 100 acciones de Microsoft.
Compra de 1 contrato de opciones PUT Microsoft de U$S 200
Lugo el mercado sigue bajando y la acciones de Microsoft ahora cuestan U$S 30 por acción.
En este caso como todo el mundo se querrá desprender de las acciones de Microsoft, el contrato PUT (que da el derecho pero no la obligación de vender las acciones a U$S 40) será muy buscada por los inversores para amortiguar sus perdidas y el contrato PUT incrementara su costo hasta márgenes inimaginables para el inversor común.
Supongamos que subió su costo de U$S 2 a U$S 10.
El inversor profesional decide vender su contrato PUT a U$S 10 por acción
Venta de 1 contrato de opciones PUT Microsoft de U$S 1.000
Ganancia U$S 800 sin descontar las comisiones al broker
En este caso el retorno de inversión del contrato PUT es de 400%.
Esto quiere decir que especular con Opciones da más rentabilidad con menos capital.
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