Cómo convertirse en un hombre rico
Casi todas las personas se preguntan en algún momento de su vida, ¿qué sería de la vida si yo fuera un millonario, sin tener que vivir todo el tiempo comiendo arroz con salchichas? Hay algunos pasos largos que se pueden tomar para convertirse en un millonario midiendo los gastos y ahorrando sabiamente. En este artículo se relacionan los distintos tipos de personas con la cantidad de dinero que ganan por año, el dinero que se puede ahorrar en un período de tiempo y la forma en que se administra puede ser el equivalente a ser un millonario.
La siguiente es una tabla que muestra la cantidad de educación que una persona tiene, comparado con la cantidad de dinero que ganan por año (aproximadamente).
Nivel de Educación
Cantidad de dinero ganado por año
Persona que ha desertado de la escuela: $ 19.000
Egresado de la Secundaria: $ 26.000
2 Años en una Escuela de Comercio: $ 43.000
4 años de universidad: $ 57.000
Maestría: $ 93.000
Es muy que probable, como se puede ver, que las personas que dejaron la escuela secundaria o sólo se gradúan de la escuela secundaria, ya se encuentran en una situación de desventaja de ahorro y es más difícil guardar para ser millonario. La educación desempeña un papel clave, por lo que permanecer en la escuela es una buena idea para todo adolescente que tenga la ambición de ser millonario.
Algo que toda persona aspirante a ser millonaria debe tener es un programa para alcanzar su objetivo, con la edad que quiere ser millonario, la cantidad de dinero ahorrado hasta el momento de la puesta en marcha del programa, la cantidad de dinero prevista para guardar todos los meses y el rendimiento que se puede generar, junto con las tasas de impuestos estatales y federales. Sin embargo, si usted pone algunos números en la calculadora y los resultados dicen que va a ser millonario, digamos, a los 50 años tiene que recordar una cosa clave: la inflación. La inflación es el aumento del volumen de dinero en comparación con los servicios (las empresas) disponible que resulta en el aumento de los bienes y servicios. Si usted planea en ser millonario, cuando usted tenga 65 años de edad, una mejor planificación en el valor real de su dinero le dará un valor aproximado de dinero.
Otro factor clave para convertirse en millonario es el ahorro de su dinero. Usted no puede esperar a pasar por una agencia de lotería local, comprar un billete del Quini 6 o de lotería y tres días más tarde ganar $ 20.000.000. Las probabilidades de ganar el Quini 6 son de 1 entre 9 millones, para decirlo en términos más simples, se tiene más chance de ser alcanzado por un rayo dos veces o caerse de la cama y morir que sacarse la lotería.
Dejando los malos hábitos como el tabaquismo, una adicción costosa que puede crear un mayor ahorro. Vamos a suponer que la persona fuma un paquete de cigarrillos cada día. Con el costo promedio de un paquete de cigarrillos en $ 3.50, y persona, al no fumar se ahorra unos $ 24,50 a la semana, $ 98 al mes y $ 1.176 al año, por no hablar de estar con una mejor salud. Otro consejo es el ahorro al utilizar el coche uno mismo (o no comprar automóviles nuevos) para desplazarse. Los nuevos vehículos rápidamente se deprecian de valor y “¿Por qué comprar uno nuevo cuando lo va a utilizar muy poco?
Este artículo está dedicado a los adolescentes que se decidieron por buscar información sobre como ser millonario o al menos hacer el intento. En relación de lo que compran los adolescentes normalmente. Un adolescente “normal” gasta $ 400 a la semana en zapatos, entretenimiento, dulces, ropa, etc. Si digo a los adolescentes que depositen o guarden la mitad de eso, unos $ 200, la cantidad de dinero que ahorra a la distancia por año sería $ 9.600.
Ahorrar sabiamente es importante y si no mejor seguir el consejo que escuche alguna vez de un orador motivacional “Vas a terminar comiendo una dieta constante de arroz con queso del gobierno y vivirás en una furgoneta junto al río.”
Cómo enseñar a los niños sobre el dinero
Nunca es demasiado temprano para empezar a hablar de dólares y del sentido del dinero con los niños. Los padres a menudo tienen miedo de hablar con sus hijos sobre el dinero.
Algunas lecciones significan admitir errores, mientras que otros datos son para dar como ejemplos aquellas metas que hoy son inalcanzables. Pero las consecuencias de no impartir las clases con sus propios hijos o de educarlos financieramente podrían ser más graves que nunca para el futuro de ese niño. A diferencia del abuelo, que puede tener una pensión y un seguro médico proporcionado por el empleador – la mayoría de los niños ahora necesitan entender mucho más que lo básico sobre las finanzas. Una vez en la adultez se hace más difícil aprender a manejar el dinero.
Los niños tendrán que entender cómo ahorrar para su propia jubilación, administrar los costos de atención médica e incluso hacer frente a la disminución de los beneficios del Seguro Social.
La preparación adecuada de sus hijos, incluso a una edad temprana, puede hacer que comience a recorrer el camino de una vida financiera exitosa.
Hable pronto y con frecuencia. Los niños comienzan a aprender sobre el dinero mucho antes de su primera cuenta de ahorros de trabajo, o tarjeta de crédito. Comience la conversación, incluso antes de que estén en la escuela háblele sobre el trabajo y dinero. Evitar el tema hasta que su hijo necesita una cuenta bancaria puede hacer que en su momento tenga una conversación apresurada y confusa.
Las actividades diarias son momentos de aprendizaje. Un viaje a la tienda de abarrotes es un buen momento para explicar la comparación de precios, el valor y la inflación. Una parada en un cajero automático ofrece la oportunidad de explicar que el dinero en realidad no proviene de una máquina. Usted puede hablar tanto de rentas del trabajo, rendimientos de las inversiones e incluso de una herencia. La apertura de cuentas es una oportunidad de hablar sobre el pago de servicios, deudas de tarjetas de crédito y las tasas de interés. Los niños necesitan que se les enseñe acerca de las deudas, especialmente de los préstamos y tarjetas de crédito. Hable acerca de los seguros con los adolescentes, especialmente a medida que aprenden a conducir, o como usted está seleccionando opciones de atención médica que se encuentran disponibles para su familia.
Seguir a un guía. Hay sitios Web en línea, e incluso hay juegos para que las familias pueden utilizar para conseguir hablar sobre finanzas con los niño como los son el Monopolio o el Cash flor del conocido Robert Kiyosaki.
Hable acerca de dar a los más necesitados. Los niños deben aprender que el dinero no siempre tiene que ser utilizados para ellos. También puede proporcionar ayuda apersonas con necesidades. No se limite a emitir un cheque de beneficencia. Consiga que los niños se involucren en el proceso, pidiéndoles que escojan organizaciones benéficas para dar donaciones.
Anime a sus hijos a trabajar por dinero. No todos los adolescentes tienen el tiempo para trabajar, pero alrededor de la mitad de los estudiantes de secundaria esperan que se los tenga que mantener (y debería ser así). Pero a veces, un trabajo ocasional es igual a una valiosa experiencia de aprendizaje para comenzar a ganarse su propio dinero y en el camino que aprenda a manejarlo con cuidado.
Iniciar un subsidio. Antes de que sus hijos sean capaces de aventurarse fuera en sus propios puestos de trabajo, incluso el cuidado de niños o hermanos más chicos, les enseña la relación entre el trabajo y el dinero. Usted puede incluso desarrollar un incentivo o un sistema de bonificación para la limpieza del hogar como una excelente manera de ganar dinero.
Crear un presupuesto para cosas que usted proporciona en el hogar. Comprar ropa o la electrónica: a los niños se les puede dar la oportunidad de pasar su propio presupuesto con las distintas categorías de una vez o aprender a ahorrar y que busque el producto correcto al precio correcto.
Abra una cuenta de cheques y una caja de ahorros con sus hijos. Ellos aprenderán sobre las tarifas, el mantenimiento de la cuenta e interés. Puede ser un incentivo para el ahorro, ofreciendo un trato si ponen algo de su dinero en ahorros junto al dinero de papa, tal vez 10 pesos o más. Muchos bancos y uniones de crédito tienen cuentas de ahorro especiales y tarjetas de crédito para estudiantes. Pero si los niños son pequeños lo mejor es recurrir a la vieja y querida alcancía, incentivando a poner monedas todos los días y abrirla cuando este completa.
Enseñarles acerca de la inversión y el ahorro para el retiro. Esperar hasta tener el primer trabajo a tiempo completo para aprender acerca de la jubilación es un error. Cuanto antes comience a ahorrar para la jubilación, más se beneficiará de las declaraciones de la composición y las buenas costumbres.
Enseñe la inversión básica. Cuando el saldo de una cuenta de ahorros alcanza los $ 1.000, demuestre cómo abrir una cuenta de custodia (cuenta de custodia es donde alguien hace inversiones en beneficio del menor, generalmente son los padres, y cuando el menor tenga 18 años, la cuenta es suya). Una buena inversión inicial es en algún índice de inversión. Los adolescentes pueden ver su rendimiento en línea y la la vez hacer investigaciones y clasificaciones sobre inversiones.
Lo que no debe hacer. No se frustre porque sus hijos no sigan sus consejos. Los niños necesitan tener algunos errores financieros con el fin de entender las consecuencias.
No ser un salvavidas. Una mala compra o un cheque sin fondos es una manera relativamente fácil para una persona joven para aprender mejor las habilidades de la gestión del dinero, pero puede que tenga que intervenir en caso de que se vea dañado su puntaje de crédito. Si se meten en deudas, ayudar a crear estrategias de cómo pagar y por qué.
No fijen sus metas. Deje que los niños establecen sus propias metas financieras o nunca aprenderá los conceptos básicos y la disciplina del manejo del dinero.
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