Qué es el Forex o mercado de divisas
El cambio de divisas (Forex) es un mercado líquido sin parar en monedas de distintas naciones que se negocian en el mercado de divisas, por lo general a través de intermediarios. Las divisas están en constante movimientos y al mismo tiempo se compran y se venden en los mercados locales y globales y las inversiones de los operadores aumentan o disminuyen de valor basado en los movimientos de las divisas. Las condiciones del mercado pueden cambiar en cualquier momento en respuesta a eventos en tiempo real.
El incentivo principal de divisas para los inversionistas privados y los atractivos de las operaciones de cambio a corto plazo son: 24 horas de negociación, 5 días a la semana, con acceso directo a distribuidores de la divisa global.
Más incentivos para el comercio de Forex:
Un enorme mercado líquido lo que facilita el comercio en la mayoría de las monedas.
Mercados volátiles con oportunidades de obtener beneficios.
Instrumentos estándar de Forex para controlar los riesgos.
La posibilidad de obtener ganancias en los mercados que suben o bajan.
Operaciones apalancadas con escasos requisitos de margen.
Muchas opciones para operar sin comisión.
Comercio de divisas
El objetivo del inversionista en el comercio de Forex es obtener ganancias del movimiento de divisas. Las transacciones de Forex se realizan siempre en pares de divisas. Por ejemplo, el tipo de cambio EUR / USD del 26 de agosto de 2003 fue de 1,0857. Este número también se conoce como “tasa de Forex” o simplemente “precio” para abreviar. Si el inversor hubiera comprado 1000 euros en esa fecha, habría pagado 1.085,70 dólares de los EE.UU.. Un año más tarde, la tasa de cambio era 1,2083, lo que significa que el valor del euro (el numerador de la relación EUR / USD) se incrementó en relación con el dólar de EE.UU.. El inversor puede ahora vender los 1000 euros en el cambio de 1208,30 dólares. Por lo tanto, el inversor tendría US $ 122,60 más de lo que había empezado un año antes. Sin embargo, para saber si el inversor ha realizado una buena inversión, hay que comparar esta opción de inversión a las inversiones alternativas. Como mínimo, el retorno de la inversión (ROI) debe ser comparado con el retorno de un “libre de riesgo” de inversión. Un ejemplo de una inversión libre de riesgo es a largo plazo de los bonos del gobierno de EE.UU. desde que hay prácticamente ninguna posibilidad de un defecto, es decir, el gobierno de EE.UU. en quiebra o que se puede o no quiere pagar sus obligaciones de deuda. (Tenga en cuenta que el rendimiento pasado no es indicativo del rendimiento futuro)
Cuando el mercado de divisas, el comercio sólo cuando se espera la divisa que se compra para incrementar su valor con respecto a la divisa que se vende. Si la divisa que se compra aumenta en valor, se debe vender la otra moneda con el fin de asegurarse la ganancia. Un comercio abierto (también llamado una posición abierta) es una operación en la que se ha comprado o vendido un par de divisas y aún no ha vendido o comprado un monto equivalente a cerrar la posición.
Sin embargo, se estima que alrededor del 70% al 90% del mercado de divisas es especulativo. En otras palabras, la persona o institución que compra o vende una divisa no tiene intenciones de proceder a la entrega de la moneda en el final, sino que se está especulando sobre el movimiento de esa divisa en particular.
Tipo de cambio
Debido a que las monedas se negocian en pares, cambiando uno contra el otro cuando se comercializan, la velocidad a la que el intercambio se llama el tipo de cambio. La mayoría de las divisas se cotizan contra el dólar de EE.UU. (USD). Los cuatro con mayor volumen de divisas son el euro (EUR), el yen japonés (JPY), la libra esterlina (GBP) y el franco suizo (CHF). Estas cinco divisas constituyen la mayor parte del mercado y se llaman las principales monedas, o “las Grandes Ligas”. Algunas fuentes también incluyen el dólar australiano (AUD) dentro del grupo de las principales monedas.
La primera divisa del par de cambio se conoce como la moneda base y la segunda moneda como la divisa cotizada o variable. La divisa cotizada o es tanto el numerador de la ratio, y la moneda base es el denominador. El valor de la divisa base (denominador) es siempre 1. Por lo tanto, la tasa de cambio le dice al comprador la cantidad de la divisa cotizada o se debe pagar para obtener una unidad de la divisa base. El tipo de cambio también le dice al vendedor la cantidad que se recibe en la moneda de cotización de venta libre o en la venta de una unidad de la divisa base. Por ejemplo, un tipo de cambio de EUR / USD 1,2083 de indica al comprador de euros que 1,2083 USD se debe pagar para obtener 1 euro.
En un momento dado, hora y lugar, si un inversionista que compre una divisa y la venda inmediatamente – y ningún cambio en el tipo de cambio se ha producido – el inversor pierda dinero. La razón de esto es que el precio de la oferta, que representa cuánto se recibió en la divisa cotizada o al vender una unidad de la divisa base, siempre es menor que el precio de venta, que representa cuánto se debe pagar en el mostrador o cotización de una divisa en la compra de una unidad de la divisa base. Por ejemplo, la oferta de EUR / USD / vendedor en un banco pueden ser 1.2015/1.3015, lo que representa una extensión de 1000 pips (puntos también se llama, un pip = 0.0001), lo cual es muy alto en comparación con la compra / venta de divisas las tasas que los inversores de Forex en línea suelen encontrar, tales como 1.2015/1.2020, con un margen de 5 puntos. En general, los márgenes más pequeños son mejores para los inversores de Forex, que requieren menores movimientos en los tipos de cambio con el fin de beneficiarse de un comercio.
La mayoría de los distribuidores de divisas, incluyendo Easy-Forex ™, son compensados por los diferenciales que están incrustados en los tipos de cambio.
Margen – Cantidad de Riesgo
Bancos y / o proveedores de comercio en línea necesitan una garantía para asegurar que el inversionista puede pagar en caso de una pérdida. La garantía se llama el margen y también se conoce como seguridad mínima en el mercado Forex. En la práctica, se trata de un depósito en la cuenta del comerciante que se destina a cubrir cualquier pérdida potencial en el futuro.
Margen permite a los inversores privados para el comercio en los mercados con elevadas unidades mínimas de comercio, lo que permite a los operadores tener una posición mucho más grande que su valor de la cuenta. El margen también refuerza la tasa de ganancia, pero tiene la tendencia a inflar las tasas de pérdida, por encima del riesgo sistémico.
Financiación apalancada
Financiación apalancada, es decir, el uso del crédito, tales como una compra en un margen, es muy común en Forex. El préstamo / apalancamiento en la cuenta del margen está garantizado por el depósito inicial. Esto puede resultar en ser capaz de controlar 100.000 dólares por tan sólo USD 1.000. Un movimiento de mercado relativamente pequeño tendrá un impacto proporcionalmente mayor sobre los fondos que haya depositado o que tienen que depositar. Esto puede volverse en tu contra, así como para usted. Usted puede sufrir una pérdida total de los fondos depositados y el margen de los fondos adicionales depositados para mantener sus posiciones.
Cinco maneras de inversores privados en Forex pueden operar directa o indirectamente:
El mercado al contado
Forwards y futuros
Opciones
Contratos por diferencias
La propagación de apuestas
La transacción al contado
La transacción al contado es un simple intercambio de una divisa por otra. El tipo de cambio spot es el precio actual de mercado, también llamado precio de referencia. Las transacciones al contado, no requieren solución inmediata, o el pago “en el acto.” La fecha de liquidación, o “fecha valor”, es el segundo día hábil después de la “fecha de acuerdo” (o “fecha de la operación”) en el que se contrató la operación de los dos comerciantes. El plazo de dos días da tiempo para confirmar el acuerdo y tramitar el cobro de compensación y necesario y crédito en las cuentas bancarias de varios sitios internacionales.
Riesgos
El comercio de divisas es riesgoso. Hay maneras de reducir el riesgo, tales como el establecimiento de un Stop Loss de ofertas. Lea más acerca de los riesgos y cómo reducir la exposición al riesgo.
Breve historia del mercado Forex
Este artículo es un resumen de la evolución histórica del mercado de divisas. De ello se desprende de las raíces históricas del comercio de divisas internacionales de la época de oro del intercambio, a través del Acuerdo de Bretton Woods, en su configuración actual.
El período de intercambio de oro y el Acuerdo de Bretton Woods.
El Acuerdo de Bretton Woods, establecido en 1944, fija las monedas nacionales frente al dólar, y establecía el dólar a una tasa de 35USD por cada onza de oro. En 1967, un banco de Chicago se negó a hacer un préstamo en libras esterlinas a un profesor de la universidad con el nombre de Milton Friedman porque tenía la intención de utilizar los fondos para vender la moneda inglesa. La negativa del banco a otorgar el préstamo se debió a los acuerdos de Bretton Woods.
Este acuerdo para establecer estabilidad monetaria internacional al evitar tomar el dinero de vuelo en todos los países, y frenar la especulación en las divisas internacionales. Antes de Bretton Woods, el patrón cambio oro – dominante entre 1876 y la Primera Guerra Mundial – gobernado el sistema económico internacional. Bajo el sistema cambio oro, las monedas experimentaron una nueva era de estabilidad, ya que fueron apoyados por el precio del oro.
Sin embargo, el patrón oro tenía una debilidad de los patrones de auge y caída. Como una economía se fortalecía, ésta importaba mucho hasta agotar sus reservas de oro requeridas para respaldar su moneda. Como resultado, la oferta de dinero disminuye, aumentan las tasas de interés y la actividad económica se desaceleró hasta el punto de la recesión. En última instancia, los precios de los productos básicos tocaron fondo, siendo atractivos para otras naciones, que sería de sprint en una furia de compra, lo que inyectaba a la economía con oro hasta que ésta aumentara su masa monetaria, reduciendo las tasas de interés y la restauración de la riqueza en la economía. Tales patrones auge-caída abundaban en todo el patrón oro hasta la Segunda Guerra Mundial, interrumpir temporalmente los flujos de comercio y el libre movimiento del oro.
El Acuerdo de Bretton Woods fue fundado después de la Segunda Guerra Mundial, con el fin de estabilizar y regular el mercado de divisas internacional. Los países participantes acordaron tratar de mantener el valor de su moneda dentro de un estrecho margen frente al dólar y una tasa equivalente de oro, según sea necesario. El dólar subió una posición Premium como moneda de referencia, lo que refleja el cambio en el dominio económico global de Europa a los EE.UU.. Países tenían prohibido devaluar sus monedas en beneficio de su comercio exterior y sólo se les permitía devaluar sus monedas por debajo del 10%. El gran volumen del comercio internacional de divisas llevó a movimientos masivos de capital, que fueron generados por la construcción de la posguerra en la década de 1950, y este movimiento desestabilizó los tipos de cambio establecidos en el Acuerdo de Bretton Woods.
1971 anunció el abandono de las instituciones de Bretton Woods en la que el dólar de EE.UU. ya no serían canjeables por oro. En 1973, las fuerzas de oferta y demanda controlado las principales monedas de las naciones industrializadas, que ahora flotaba con mayor libertad entre las naciones. Los precios fueron flotando al día, con los volúmenes, la velocidad y la volatilidad de los precios todos los aumentando en todo el 1970, y nuevos instrumentos financieros, la desregulación del mercado y la liberalización del comercio surgido.
La aparición de las computadoras y la tecnología en la década de 1980 aceleró el ritmo de la ampliación de la continuidad del mercado para los movimientos transfronterizos de capital a través de zonas horarias de Asia, Europa y América. Las transacciones en moneda extranjera aumentaron intensamente de casi $ 70 millones al día en la década de 1980, a más de $ 1,5 mil billones diarios dos décadas más tarde.
La explosión del mercado del euro
El rápido desarrollo del mercado de eurodólares, en dólares de los EE.UU. se depositan en bancos fuera de los EE.UU., fue un importante mecanismo para agilizar las operaciones de cambio. Del mismo modo, los mercados euro son aquellos en los activos se depositan en la moneda de origen. El mercado del eurodólar surgió por primera vez en la década de 1950 cuando los ingresos de la Unión Soviética de aceite – todo en dólares de los EE.UU. – se depositaban fuera de los EE.UU. con el temor de que fueran congelados por reguladores de EE.UU.. Que dio origen a un vasto pool de dólares fuera del control de las autoridades de EE.UU.. El gobierno de EE.UU. impuso leyes para restringir los préstamos en dólares a los extranjeros. Mercados del euro eran particularmente atractivos debido a que había muchos menos regulaciones y ofrecían rendimientos más altos. Desde finales de los años 1980 en adelante, las empresas de EE.UU. comenzaron a pedir préstamos exterior, encontrando en los mercados euro en un lugar ventajoso para mantener la liquidez excesiva, proporcionar préstamos a corto plazo y financiar exportaciones e importaciones.
Londres era y sigue siendo el principal mercado offshore. En la década de 1980, se convirtió en el centro clave en el mercado de eurodólares, cuando los bancos británicos comenzaron a otorgar préstamos en dólares como una alternativa a las libras, para mantener su posición de liderazgo en las finanzas globales. La conveniente ubicación geográfica de Londres (que opera en los mercados asiáticos y americanos) también es decisiva para la preservación de su dominio en el mercado del euro.
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